2014證券從業(yè)資格考試《證券投資基金》預(yù)習(xí)：基金銷售渠道

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2014/02/08 10:45:35　字體：大小

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2014年證券從業(yè)資格考試備考已經(jīng)開始，為了幫助參加2014年證券從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識(shí)，提高備考效果，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校精心為大家整理了證券從業(yè)資格考試各科目知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)廣大考生有所幫助。

第六章　基金的市場(chǎng)營銷

知識(shí)點(diǎn)七：基金銷售渠道

國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。

一般而言，不同國家的金融業(yè)傳統(tǒng)和基金業(yè)發(fā)展水平不同，會(huì)依賴于不同的基金銷售渠道。

（一）國際基金銷售渠道的狀況

1.商業(yè)銀行

從歷史上來看，歐洲大陸的商業(yè)銀行占據(jù)了基金銷售的絕對(duì)市場(chǎng)份額。商業(yè)銀行的典型行為是給潛在的客戶銷售本銀行的基金。在商業(yè)銀行基金銷售中，定期定額投資計(jì)劃占據(jù)非常重要的地位。

2.保險(xiǎn)公司

保險(xiǎn)公司一般具有強(qiáng)大的銷售力量和網(wǎng)絡(luò)渠道，在推銷保險(xiǎn)產(chǎn)品的同時(shí)可以銷售基金產(chǎn)品。但保險(xiǎn)公司的銷售渠道還沒有成為一個(gè)開放式平臺(tái)，保險(xiǎn)公司只是在銷售自己產(chǎn)品的時(shí)候搭售其他基金公司的產(chǎn)品。

3.獨(dú)立的理財(cái)顧問

針對(duì)特定客戶的需求，提供獨(dú)立的咨詢服務(wù)，將基金作為客戶資產(chǎn)組合的一部分銷售出去。

4.直銷

5.基金超市

（二）我國基金銷售渠道的現(xiàn)狀

1.商業(yè)銀行

2.證券公司

3.證券咨詢機(jī)構(gòu)和獨(dú)立基金銷售公司

4.基金管理公司直銷中心