新用戶掃碼下載
掃碼下載APP
及時接收最新考試資訊及
備考信息
2016年銀行職業(yè)資格考試知識點《個人理財》：理財規(guī)劃方案
2016年銀行從業(yè)資格考試正在備考中，大家對于知識點都掌握了嗎？正保會計網(wǎng)校為考友們準備了以下銀行從業(yè)考試復習資料，希望大家對即將到來的考試有更充足的準備，祝大家夢想成真！
理財師還需要以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃書，并當面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進行完整詳細的介紹。
在這個過程中，理財師應注意以下八個方面的要求：
1.語言通俗易懂
2.對各類假設情況、概念等具體說明
3.把如何解決客戶理財需求（目標）放在中心地位，避免產(chǎn)品宣傳、推銷的嫌疑；
4.應多注意客戶的反應和反饋，盡可能地鼓勵客戶多問問題；耐心地解釋，自始至終讓客戶參與其中；
5.給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議；
6.建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議；
7.如實告知客戶方案實施中可能涉及的風險、方案實施成本、免責條款，以及規(guī)劃方案中沒有解決的遺留問題和需要其他專業(yè)人士協(xié)助解決的問題等；
8.必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進行進一步修改，然后再與客戶溝通、確認。
當規(guī)劃書經(jīng)過必要修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對方案內(nèi)容表示滿意，此時理財師可以要求客戶簽署客戶聲明。這是理財師提供理財服務的必要程序，有助于明確責任。
推薦閱讀：
學員討論（0）
相關資訊
免費資料下載
- 思維導圖
- 學習計劃
- 銀行從業(yè)
高頻考點 - 報考指南
- 科目特點、備考建議
- 習題精選
新用戶掃碼下載
京公網(wǎng)安備 11010802044457號
