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第一章 銀行個人理財業(yè)務概述
第一節(jié) 銀行個人理財業(yè)務的概念和分類
?。?)綜合理財服務
綜合理財服務是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上,接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業(yè)務活動。
?、倬C合理財服務與理財顧問服務的重要區(qū)別
在綜合理財服務活動中,客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式,進行投資和資產管理,投資收益與風險由客戶承擔或根據客戶與銀行按照約定方式承擔??梢?,綜合理財服務更突出個性化服務。
?、诰C合理財服務可進一步劃分理財計劃和私人銀行業(yè)務
前者是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財業(yè)務;而后者服務對象主要是高凈值客戶,涉及的業(yè)務范圍更廣,更具個性化服務特色。
前者是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財業(yè)務;而后者服務對象主要是高凈值客戶,涉及的業(yè)務范圍更廣,更具個性化服務特色。
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