以下屬于專(zhuān)業(yè)理財(cái)師為客戶(hù)制定的退休規(guī)劃內(nèi)容的有（?。?。

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來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2019/01/28 17:20:57　字體：大小

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【多選題】以下屬于專(zhuān)業(yè)理財(cái)師為客戶(hù)制定的退休規(guī)劃內(nèi)容的有（　）。

A.告訴客戶(hù)他退休時(shí)需要多少錢(qián)
B.告訴客戶(hù)現(xiàn)在應(yīng)該做些什么投資準(zhǔn)備
C.告訴客戶(hù)他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質(zhì)
D.分析客戶(hù)他和家人能夠支付的每年的固定支出預(yù)算是多少
E.評(píng)估客戶(hù)的其他理財(cái)目標(biāo)對(duì)退休后的生活品質(zhì)的影響

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查理財(cái)規(guī)劃書(shū)的實(shí)用性。通過(guò)理財(cái)規(guī)劃，一名專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師可以幫助客戶(hù)制定退休規(guī)劃。而一份退休規(guī)劃不只是告訴客戶(hù)他退休時(shí)需要多少錢(qián)、現(xiàn)在應(yīng)該做些什么投資準(zhǔn)備，而是能夠告訴該客戶(hù)：他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質(zhì)；其中應(yīng)該包括根據(jù)客戶(hù)現(xiàn)在已經(jīng)擁有的資源（投資性資產(chǎn)）和未來(lái)的資源（未來(lái)來(lái)自社會(huì)福利、延遲權(quán)益、商業(yè)保險(xiǎn)等方面收入），他和家人能夠支付的每年的固定支出預(yù)算是多少，每年的家庭休閑旅游方面

銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試（中級(jí)）練習(xí)題

以上為2019年銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試（中級(jí)）《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》科目練習(xí)題，建議大家看完問(wèn)題先作答、再查看答案哦！

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