銀行初級《個人理財》每日一練：明確理財服務(wù)的基本要求（2022.04.04）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2022/04/06 15:40:52　字體：大小

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多選題

當(dāng)客戶詢問自己應(yīng)該如何進行投資或者應(yīng)該投資什么金融產(chǎn)品時，理財師應(yīng)該（?。?。

A、向客戶解釋做投資決定應(yīng)基于客戶自身的風(fēng)險承受能力和容忍態(tài)度

B、幫助客戶梳理這個投資決定和自己未來理財目標(biāo)之間的關(guān)系

C、直接向客戶推薦風(fēng)險高的金融產(chǎn)品

D、指導(dǎo)客戶先付預(yù)付保證金

E、引導(dǎo)客戶盡量多購買收益高的金融產(chǎn)品

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【答案】

【解析】

本題考查明確理財服務(wù)的基本要求。當(dāng)客戶詢問自己應(yīng)該如何進行投資或者應(yīng)該投資什么金融產(chǎn)品時，理財師一方面應(yīng)向客戶解釋做投資決定應(yīng)基于客戶自身的風(fēng)險承受能力和容忍態(tài)度，另一方面要幫助客戶梳理這個投資決定和自己未來理財目標(biāo)之間的關(guān)系。參見教材P218-219。

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