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銀行業(yè)中級職業(yè)資格考試科目(可任意選考):《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》(即原《公共基礎》)、《銀行業(yè)專業(yè)實務》。其中,《銀行業(yè)專業(yè)實務》下設《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》、《銀行管理》5個專業(yè)類別。
下列不屬于資產管理業(yè)務中投資端風險的是( )。
A.客戶風險承受能力與產品風險不匹配
B.股票、基金、權證、商品、衍生品因為交易決策失誤,投資品市場價值大幅波動
C.債券、同業(yè)存單、非標投資品因發(fā)行人、債務人違約的信用風險,引發(fā)公允價格下跌
D.因道德風險產生利益輸送、運營失誤導致的操作風險侵蝕投資者利益,引起凈值下跌
本題考查資產管理業(yè)務風險概述。投資端,風險主要來源于市場風險和集中度風險:主要表現(xiàn)在投資較為集中的市場、行業(yè)、領域、單一投資品的市值大幅下降,出現(xiàn)投資虧損。例如:股票、基金、權證、商品、衍生品因為交易決策失誤,投資品市場價值大幅波動;債券、同業(yè)存單、非標投資品因發(fā)行人、債務人違約的信用風險,引發(fā)公允價格下跌,或者無法收回投資成本;因道德風險產生利益輸送、運營失誤導致的操作風險侵蝕投資者利益,引起凈值下跌。參見教材P401。
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