2019銀行中級職業(yè)資格考試個人理財考試考點(diǎn)匯總

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來源: 正保會計網(wǎng)校編輯：小師哥 2019/10/23 08:48:38　字體：大小

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相對于初級個人理財，中級側(cè)重于理財規(guī)劃的介紹，內(nèi)容涉及財富、教育投資、退休養(yǎng)老、投資、稅務(wù)、中小企業(yè)主幾大具體規(guī)劃，更加注重實務(wù)性，難度比較大，涉及很多計算，既有單獨(dú)項目的規(guī)劃，也有整體幾個項目的綜合規(guī)劃。所以需要掌握基礎(chǔ)性概念與小的細(xì)碎知識點(diǎn)。

考點(diǎn)	考頻
第一章：家庭收支和債務(wù)管理
考點(diǎn)一：家庭收支和債務(wù)管理信息的分類	★★
考點(diǎn)二：家庭收支和債務(wù)管理狀況分析	★★★
考點(diǎn)三：家庭收支和債務(wù)管理的綜合運(yùn)用	★★★
第二章：財富保障與規(guī)劃
考點(diǎn)一：財富保障概述	★
考點(diǎn)二：保險的基本概念與原理	★★★
考點(diǎn)三：保險的主要品種	★★★
考點(diǎn)四：財富保障規(guī)劃與保險產(chǎn)品選擇	★★
第三章：教育投資規(guī)劃
考點(diǎn)一：教育投資規(guī)劃概述	★
考點(diǎn)二：教育投資規(guī)劃的工具	★★
考點(diǎn)三：教育投資規(guī)劃的流程及原則	★★★
第四章：退休養(yǎng)老規(guī)劃
考點(diǎn)一：退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性	★
考點(diǎn)二：影響退休規(guī)劃的因素	★★★
考點(diǎn)三：退休規(guī)劃的流程和原則	★★★
考點(diǎn)四：薪酬與員工福利	★★
第五章　投資規(guī)劃
考點(diǎn)一：投資規(guī)劃概述	★
考點(diǎn)二：現(xiàn)代投資組合理論	★★★
考點(diǎn)三：投資工具分析	★★★
第六章　稅務(wù)規(guī)劃
考點(diǎn)一：稅務(wù)規(guī)劃概述	★
考點(diǎn)二：稅務(wù)規(guī)劃基本方法	★
考點(diǎn)三：個人所得稅稅務(wù)規(guī)劃	★★★
考點(diǎn)四：房屋交易稅務(wù)規(guī)劃	★★
考點(diǎn)五：資產(chǎn)管理產(chǎn)品納稅簡介	★
第七章　財富傳承規(guī)劃
考點(diǎn)一：財富傳承規(guī)劃概述	★★
考點(diǎn)二：財富傳承之遺產(chǎn)繼承	★★★
考點(diǎn)三：財富傳承之家族信托	★
考點(diǎn)四：財富傳承——人壽保險	★
考點(diǎn)五：財富傳承規(guī)劃工具比較與原則	★★
第八章　中小企業(yè)主理財規(guī)劃
考點(diǎn)一：中小企業(yè)的界定和特征	★
考點(diǎn)二：中小企業(yè)主人群分析	★★
考點(diǎn)三：中小企業(yè)公司理財規(guī)劃	★★
第九章　理財規(guī)劃與客戶關(guān)系管理
考點(diǎn)一：客戶關(guān)系管理概論	★★
考點(diǎn)二：客戶關(guān)系管理定義與方法	★★★
考點(diǎn)三：有效客戶關(guān)系管理	★
第十章　綜合理財規(guī)劃服務(wù)
考點(diǎn)一：綜合理財規(guī)劃概述	★★
考點(diǎn)二：家庭財務(wù)狀況分析	★★★
考點(diǎn)三：明確理財目標(biāo)	★
考點(diǎn)四：綜合理財規(guī)劃方案	★★
考點(diǎn)五：財規(guī)劃方案	★
第十一章　理財規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程
考點(diǎn)一：理財規(guī)劃書	★
考點(diǎn)二：理財規(guī)劃書的主要內(nèi)容	★
考點(diǎn)三：理財規(guī)劃書的“其他內(nèi)容”	★