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銀行從業(yè)《個人理財》：綜合理財服務與理財顧問服務的重要區(qū)別
2015銀行從業(yè)資格考試即將到來，為幫助學員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網(wǎng)校整理了2015銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
綜合理財服務與理財顧問服務的重要區(qū)別：
1）在綜合理財服務活動中，客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風險由客戶承擔或根據(jù)客戶與銀行按照約定方式承擔?？梢?，綜合理財服務更突出個性化服務。
2）綜合理財服務可進一步劃分為理財計劃和私人銀行業(yè)務
前者是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財業(yè)務；
而后者服務對象主要是高凈值客戶，涉及的業(yè)務范圍更廣，更具個性化服務特色。
多選題：
理財顧問服務包含的內(nèi)容有（?。?。
A.個人投資產(chǎn)品推介
B.保險規(guī)劃
C.財務分析與規(guī)劃
D.向客戶投資建議
E.資金信托
【正確答案】ACD
【答案解析】本題考查理財顧問服務的概念。理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務。
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