2017銀行初級資格《法律法規(guī)》知識點：理財業(yè)務(wù)管理

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來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2017/10/11 14:22:29　字體：大小

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2017年下半年銀行業(yè)職業(yè)資格考試時間為10月28日至10月29日。你備考好了嗎？如何鞏固知識，提高備考效果，是每一位考生需要考慮的問題。正保會計網(wǎng)校為考生精心整理了2017年銀行初級職業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》相關(guān)知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

2017銀行初級資格《法律法規(guī)》知識點：金融市場種類

知識點——理財業(yè)務(wù)管理

按照管理內(nèi)容不同，商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)管理分為理財產(chǎn)品銷售管理、理財投資管理。

理財產(chǎn)品銷售管理是指理財業(yè)務(wù)資金端管理，即商業(yè)銀行將設(shè)計好的理財產(chǎn)品或理財計劃，按照規(guī)定的銷售流程和渠道向合格投資者銷售，實現(xiàn)理財資金的募集。理財投資管理是指理財業(yè)務(wù)資產(chǎn)端管理，即通過規(guī)定的業(yè)務(wù)流程、將募集到的理財資金投資于符合規(guī)定的投資標的，并通過持續(xù)的投后管理、按照約定收回投資本金及收益的過程。

根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行應(yīng)按照資金供需雙方直接對接原則推動理財業(yè)務(wù)創(chuàng)新，應(yīng)建立專營機制，按照相應(yīng)標準對資金募集、投資、風(fēng)險等進行嚴格管理，主要賺取管理費，嚴禁風(fēng)險兜底。商業(yè)銀行總行要對理財業(yè)務(wù)實行歸口業(yè)務(wù)管理、專戶資金管理、專門統(tǒng)計核算，確保理財產(chǎn)品資金來源和運用一一對應(yīng)、期限一一對應(yīng)。

商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應(yīng)符合以下審慎監(jiān)管要求：

1.主要監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；

2.具有良好的信息技術(shù)系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運營與銀行理財產(chǎn)品的單獨核算；

3.制定了理財業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)測指標和風(fēng)險限額，并已建立完善單獨的會計核算和條線內(nèi)部控制體系；

4.有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗的從業(yè)人員和專家團隊。

注：本文原創(chuàng)于正保會計網(wǎng)校（http://sinada.com.cn），轉(zhuǎn)載請注明出處！