新用戶掃碼下載
掃碼下載APP
及時接收最新考試資訊及
備考信息
銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點：銀行代理理財產(chǎn)品概述
知識點：銀行代理理財產(chǎn)品概述
?。ㄒ唬┿y行代理理財產(chǎn)品類型
基金、保險、國債、信托產(chǎn)品、貴金屬以及券商資產(chǎn)管理計劃等。
?。ǘ┿y行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則
1.適當(dāng)性原則
在銷售代理理財產(chǎn)品時，要綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風(fēng)險承受能力、客戶的投資目標(biāo)、投資期限長短、產(chǎn)品流動性等因素，為客戶推薦適合的產(chǎn)品?？傮w來說，要有適合的產(chǎn)品、適合的客戶、適合的網(wǎng)點、適合的銷售人員。
2.客觀性原則
在向客戶推薦產(chǎn)品時，銀行從業(yè)人員應(yīng)客觀地向客戶說明產(chǎn)品的各種要素，讓客戶在購買產(chǎn)品前對產(chǎn)品類型、特點、購買方式、投資方向、收益預(yù)期、市場風(fēng)險等有全面的了解。
3.避免利益沖突原則
銀行在代銷金融產(chǎn)品時應(yīng)避免與客戶利益發(fā)生沖突，盡職調(diào)查、產(chǎn)品篩選和產(chǎn)品銷售之間應(yīng)互相獨立。避免銀行與產(chǎn)品委托人以及銀行與客戶的利益沖突。
伴隨著2016銀行從業(yè)資格考試的臨近，如何鞏固知識，提高備考效果，是每一位考生需要考慮的問題。正保會計網(wǎng)校為考生精心整理了2016銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！
推薦閱讀：
學(xué)員討論（0）
推薦閱讀
相關(guān)資訊
免費資料下載
- 思維導(dǎo)圖
- 學(xué)習(xí)計劃
- 銀行從業(yè)
高頻考點 - 報考指南
- 科目特點、備考建議
- 習(xí)題精選
新用戶掃碼下載
京公網(wǎng)安備 11010802044457號
